El inversionista al momento de elegir en que invertir su patrimonio se enfrenta a un sinnúmero de opciones, cada una con diferentes expectativas de rendimiento y riesgo, y esto hace compleja la selección de valores que han de integrar su cartera.

En Casa de Bolsa Finamex hemos diseñado Carteras de Inversión Finamex, producto ágil y eficiente que permite ofrecer a nuestros clientes la oportunidad de invertir en diversos instrumentos del Mercado Financiero Mexicano, mediante una adecuada selección de valores, buscando siempre el mejor rendimiento con un horizonte de inversión de mediano y largo plazo.

Para lograr este objetivo, Finamex, le ofrece la asesoría de nuestros expertos y la más moderna metodología en el diseño, conformación y seguimiento de las Carteras de Inversión Finamex. A través de una adecuada estructura de activos financieros, cubrimos las necesidades de nuestros clientes y damos soluciones individuales que brindan un rendimiento atractivo.

Las estrategias de inversión y la conformación de cada una de las Carteras, son ejecutadas por un Comité de Inversión, integrado por expertos con amplio reconocimiento en el medio financiero. Esto garantiza que las Carteras de Inversión Finamex, en todo momento se ceñirán a los parámetros establecidos lo que implica una vigilancia y rebalanceo constante de los activos que las integran, y avala el profesionalismo y transparencia de las decisiones, haciendo posible aprovechar las oportunidades que se presentan día con día dentro de los Mercados Financieros.

La prestación de este servicio, requiere de la celebración de un Contrato de Intermediación Bursátil y de un Addendum, donde se especificarán las condiciones generales y características que habrán de considerarse en la conformación de las Carteras de Inversión Finamex, además de otorgar la discrecionalidad en el manejo de su cuenta.

Sabemos que cada uno de nuestros clientes, de acuerdo a su situación actual, objetivos financieros, horizonte de inversión, y tolerancia al riesgo requieren de una solución individual para el manejo de su patrimonio. Las Carteras de Inversión Finamex, por su estructura, metodología y administración, ofrecen la certeza de que los recursos están siendo administrados de manera prudente, transparente y profesional.

Considerando la situación actual, horizontes de inversión, objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de nuestros clientes, Finamex ha diseñado tres diferentes Carteras de Inversión Finamex, con el objetivo de ofrecer una adecuada y diversificada selección de valores para satisfacer los diferentes perfiles de inversión de nuestra clientela.

I.  CARTERA CONSERVADORA

Diseñada para inversionistas conservadores que se definen como personas adversas al riesgo, que buscan proteger el valor de su capital, mantener el poder adquisitivo de su patrimonio y prefieren los rendimientos estables. Su inversión es en instrumentos de deuda, a mediano plazo y con alta liquidez. 

II. CARTERA MODERADA

En el punto medio encontramos a los inversionistas moderados. Son personas que están dispuestas a aceptar poco riesgo realizando una inversión balanceada a cambio de incrementar su rendimiento. Valoran la seguridad de los instrumentos de deuda y aceptan un plazo de inversión mayor. También destinan un pequeño porcentaje de sus recursos a instrumentos de renta variable. Este tipo de inversionistas buscan hacer crecer el valor de su capital a través de una estrategia diversificada en instrumentos financieros.

III. CARTERA PATRIMONIAL

Los inversionistas patrimoniales son aquellos que buscan altos rendimientos y que su capital crezca en términos reales. Aunque manejan una inversión balanceada, están dispuestos a incluir inversiones más agresivas y aceptan ciertas fluctuaciones en los precios con objeto de incrementar su capital en el largo plazo.

Adicionalmente se establece una agenda de reuniones trimestrales con el cliente, en las que se presenta el análisis del desempeño de su inversión y las estrategias a seguir, con el objetivo de proporcionarle un servicio personalizado y especializado a nuestros inversionistas.

Cartera Patrimonial Integral

Cartera Patrimonial Renta Fija